农发行上犹县支行常态化开展防范和打击非法金融行动

农发行上犹县支行积极作为，通过前端防范、监测预警、宣传教育等多种举措，全力开展防范和打击非法金融行动，维护金融秩序与群众财产安全。

前端防范，严把业务准入关‌

一是强化客户尽职调查。在客户开户、贷款申请等业务环节，严格审核客户资质与背景，通过多渠道查询客户信用记录、工商登记信息、涉诉情况等，对存在异常或潜在风险的客户进行重点关注与深入调查。二是规范业务流程与制度。完善内部业务流程，明确各岗位在防范非法金融活动中的职责，确保每一项业务操作都符合监管要求与风险防控标准，定期对业务制度进行梳理与更新，堵塞可能出现的风险漏洞。

监测预警，及时发现风险隐患‌

一是加强资金监测。依托内部系统，对客户资金交易进行实时监测，设定异常交易预警指标，如大额资金短期内频繁进出、资金流向不明等情况。一旦触发预警，及时进行人工排查与分析。二是关注行业动态。反洗钱工作人员关注金融行业动态、政策变化以，及时掌握非法金融活动新形式、新特点，提前做好风险防范准备。

宣传教育，增强群众防范意识

作为当地唯一的一家政策性银行，该行积极履行责任担当，将防非打非的种子播撒进百姓家，有效提升了当地人民群众的风险防范意识和能力。利用营业网点LED屏滚动播放防非打非标语、在大厅摆放宣传折页。组织员工走进社区、农村、企业，开展专题讲座、现场咨询活动，针对老年人，重点讲解以“养老项目”“保健品返利”等为名的非法集资陷阱；针对青少年，普及“校园贷”“套路贷”危害；针对企业，强调非法集资对企业经营与信用的负面影响。

下一步，农发行上犹县支行将继续加强与金融监管部门、公安机关等的沟通协调，形成强大工作合力，共同遏制非法金融活动在当地蔓延。